Argenta Mercantis FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados originados de operações de compra e venda de produtos, com pagamento a prazo, realizadas entre as Cedentes e os Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.931.917/0001-48
O patrimônio caiu de R$ 55,1 mi para R$ 35,2 mi em 12 meses. Subordinação de 57,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 57,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 15,1 mi | 42,9% | 57,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 20,1 mi | 57,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo (exceto taxa de gestão e agente operacional)
- 2Pagamento da Taxa de Gestão e remuneração do Agente Operacional
- 3Recomposição da Reserva de Despesas
- 4Pagamento da amortização ou resgate das Cotas Seniores
- 5Recomposição da Reserva de Amortização
- 6Pagamento da amortização ou resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas (2 meses de encargos estimados) e Reserva de Amortização (50% a 100% do valor de amortização nos 20 a 10 dias anteriores).
Garantias
Garantias reais, Outorga de eventuais garantias conforme política de crédito
Do regulamento de 09/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 57,1% | +37,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 87,6%Carteira líquida de R$ 30,8 mi para um patrimônio de R$ 35,2 mi | +37,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desacordo com o regulamento | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por mais de 10 dias úteis | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,89% | 6,26% | 1,35% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 12,10% | 12,11% | 5,59% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 32,8 mi |
| Provisão | −R$ 1,93 mi |
| Carteira líquida | R$ 30,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,60 mi |
| Patrimônio | R$ 35,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,81 mi | |
| 31 a 60 | R$ 417,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 433,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 460,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 293,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 61,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 488,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 2,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Sim Rede de Postos LTDACNPJ 07.473.735/0001-81. RS | 75,5%bloco com risco |
| Sim Distribuidora de Combustiveis LTDACNPJ 07.857.168/0001-67. RS | 17,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 93,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 62,7 mi em 48.473 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,88 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,93 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,95 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,97 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,01 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,08 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,08 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 2,17 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 2,18 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 2,18 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 2,25 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 2,20 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 2; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 dias3 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 20/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 23/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 30/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- nov/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 1 e Subordinada 1.
- nov/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior e Subordinada.
- 08/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 04/08/2025ComunicadoRelatório.
- 23/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 20/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/04/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 30/12/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 20/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Argenta Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Mercantis de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 45.931.917/0001-48
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/03/2023
- Registro
- 18/01/2023
- Crédito
- Mercantil
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido nos Apêndices das séries.
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 21.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Integral Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal