Arcesp Consignado FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de parcelas de Contratos de Financiamento de crédito consignado celebrados entre os Cedentes (ARCESP e ARCESP Seguradora) e Devedores servidores públicos federais.
Dados de agosto de 2026CNPJ 42.404.659/0001-53
O patrimônio subiu de R$ 182,3 mi para R$ 312,6 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de Resgate de Cotas a Cotistas dissidentes
- 4Pagamento de Remuneração e Amortização de Principal das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Remuneração e Amortização de Principal das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento de Remuneração e Amortização de Principal das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 3 (três) meses de Despesas da Classe, constituída desde a 1ª Data de Integralização de Cotas, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros, apurada em cada Data de Verificação.
Garantias
Consignação em folha de pagamento (desconto direto nos proventos dos Devedores pelos Entes Públicos Conveniados), Seguro prestamista (quando exigido pelo Convênio), Coobrigação do Cedente (quando aplicável)
Do regulamento de 22/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas54 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,9%Carteira líquida de R$ 306,0 mi para um patrimônio de R$ 312,6 mi | +30,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 20.000.000 por 3 meses consecutivos | R$ 312,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 23,5% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,35% | 0,29% | 0,53% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,75% | 0,72% | 0,59% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 307,1 mi |
| Provisão | −R$ 1,09 mi |
| Carteira líquida | R$ 306,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,13 mi |
| Patrimônio | R$ 312,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 9,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 1,37 mi | |
| 61 a 90 | R$ 353,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 80,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 21,1 mil | |
| 151 a 180 | R$ 19,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 99,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 181,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 121,8 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 41,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Arcesp - Associacao AssistencialCNPJ 60.939.600/0001-41. RJ | 96,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 96,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 3,26 mi em 6.512 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (98,6%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 2,39 mi | R$ 7,55 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 6,99 mi | R$ 9,63 mi | R$ 3,7 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 7,62 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 7,47 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 7,90 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 5,91 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 34,0 mi | R$ 3,39 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 35,5 mi | R$ 3,10 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 3,70 mi | R$ 2,82 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 29,9 mi | R$ 2,61 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 18,7 mi | R$ 1,84 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
64 em agosto de 2026
Outro FI: 55; Banco: 4; Cota de FIDC: 3.
Seção: Acontecimentos
45 nos últimos 24 meses20 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 17/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 03/03/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 19/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/02/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 29/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 22/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
49 documentos36 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 14/11/2025 |
| 20 documentos, 20 com texto | AGE | 07/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 12 documentos, 7 com texto | Anúncio de Início | 17/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Arcesp Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 42.404.659/0001-53
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/11/2021
- Registro
- 18/10/2021
- Crédito
- Crédito Consignado (público federal - SIAPE)
- Distribuição
- Mensal (todo dia 12 de cada mês ou Dia Útil subsequente)
- Resgate
- 84 dias corridos
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Opea Gestora de Recursos LTDA., Opea Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal