Aratu FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios, constituído sob forma de condomínio fechado, com prazo de duração indeterminado e responsabilidade ilimitada.
Dados de agosto de 2026CNPJ 29.226.634/0001-49
A provisão cobre 79,5% da carteira de R$ 31,9 mi, contra 78,3% há 12 meses. Patrimônio de R$ 6,76 mi, +14,3% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário subsequente
- 3Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
- 4Aquisição pelo Fundo de Direitos de Crédito, em observância à política de investimento
- 5Pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores
- 6Pagamento de amortização/resgate das Cotas Mezanino
- 7Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate constituída pelo Custodiante conforme orientação da Gestora, com cronograma: até 15 dias úteis antes da Data de Amortização/Resgate - 50% do valor; até 7 dias úteis antes - 100% do valor. Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento dos Encargos do Fundo, mantida em Ativos Financeiros.
Garantias
Garantias adicionais de cedente dos direitos creditórios, desde que devidamente previstas nos respectivos instrumentos de constituição de garantia, Garantias reais sobre os Direitos de Crédito (alienação fiduciária, hipoteca, penhor, etc.), Aval, fiança e coobrigação
Do regulamento de 10/05/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada20 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 97,1%Carteira líquida de R$ 6,56 mi para um patrimônio de R$ 6,76 mi | +30,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/05/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 79,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 79,45% | 76,08% | 78,34% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 84,77% | 82,46% | 83,09% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 31,9 mi |
| Provisão | −R$ 25,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 6,56 mi |
| Títulos e caixa | R$ 238,0 mil |
| Patrimônio | R$ 6,76 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 4,68 mi | |
| 31 a 60 | R$ 930,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 610,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 308,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 478,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 237,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,44 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,47 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,05 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 12,9 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, fevereiro de 2023
| Exata Telco S.ACNPJ 38.323.245/0001-22. MG | 92%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 1,7%A 0,6%B 7,0%C 13,1%D 5,9%E 3,1%F 0,9%G 2,6%H 65,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 4,73 mi em 69.429 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (97,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 37,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 40,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 40,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 36,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 36,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 36,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 36,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 36,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 36,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 36,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 36,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 35,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- set/2510 diasEntregue em 10/10/2025
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/266 diasEntregue em 06/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 20/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/09/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 20/08/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 04/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Aratu Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 29.226.634/0001-49
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/06/2020
- Registro
- 08/02/2019
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Conforme datas previstas no Suplemento de cada série/classe; amortizações e resgates conforme cronograma do Suplemento, com possibilidade de antecipação pela Gestora
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Administrador
- Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Global Gestão e Investimentos LTDA
- Custodiante
- Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal