Apta Invest FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, cheques, CCBs, cédulas de crédito imobiliário, cédulas de produtor rural financeira, debentures.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.794.865/0001-02
Patrimônio de R$ 85,6 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata
Garantias
Garantias inerentes aos Direitos Creditórios cedidos (incluindo coobrigação de Cedentes e devedores solidários)
Do regulamento de 19/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 94,2%Carteira líquida de R$ 80,6 mi para um patrimônio de R$ 85,6 mi | +44,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,12% | 0,77% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 1,66% | 2,37% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 80,7 mi |
| Provisão | −R$ 97,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 80,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,02 mi |
| Patrimônio | R$ 85,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,34 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Rovitex Ind e com de Malhas LTDACNPJ 79.233.672/0001-05. SC | 49,8%bloco com risco |
| Rovitex Ind e com de Malhas LTDACNPJ 79.233.672/0010-98. SC | 44,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 94,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 91,1%B 8,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 27,9 mi em 35.303 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2025 | R$ 30,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 30,0 mil | R$ 0 | R$ 114 |
| out/2024 | R$ 120,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 280,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 30,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 5,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 1,37 mi | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| out/2023 | R$ 6,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 10,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 2,01 mi | R$ 0 | R$ 2,74 mi |
| jul/2023 | R$ 0 | R$ 17,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PF: 7.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 19/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mar/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- mar/2025DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 6.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 19/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 19/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Apta Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 39.794.865/0001-02
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/04/2021
- Registro
- 08/02/2021
- Crédito
- Não Padronizados
- Administração
- 0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal