Ametista II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) originados de operações de crédito consignado concedidos a servidores públicos (municipais.
Dados de agosto de 2026CNPJ 55.633.169/0001-70
A provisão cobre 71,6% da carteira de R$ 46,1 mi, contra 7,3% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 123,4 mi para R$ 68,6 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 4,65 mi | 6,8% | 93,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 63,9 mi | 93,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas (3 meses de encargos)
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização (3 próximas Amortizações Programadas)
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas: equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes. Reserva de Amortização: equivalente ao montante total das próximas 3 Amortizações Programadas, no décimo dia anterior à Data de Amortização.
Garantias
CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) com averbação em folha de pagamento (margem consignável), Cobrança administrativa e judicial dos Direitos Creditórios Inadimplidos, Inclusão em órgãos de proteção ao crédito (Serasa) para atrasos superiores a 90 dias
Do regulamento de 23/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas1 não se aplica25 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 19,1%Carteira líquida de R$ 13,1 mi para um patrimônio de R$ 68,6 mi | −47,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 68,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 71,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 71,58% | 74,94% | 7,31% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 52,81% | 55,84% | 4,50% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 46,1 mi |
| Provisão | −R$ 33,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 13,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,65 mi |
| Patrimônio | R$ 68,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,66 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,66 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,59 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,52 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,44 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,37 mi | |
| 181 a 360 | R$ 6,30 mi | |
| 361 a 720 | R$ 6,33 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,22 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 238,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Meucashcard Servicos Tecnologicos e Financeiros SACNPJ 43.299.408/0001-19. SP | 35,3%bloco com risco |
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - MeucashcardCNPJ 34.508.357/0001-05. SP | 31,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 67% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 4,23 mi em 19.884 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (52,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 72,4 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 148,0 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 25,0 mi | R$ 21,8 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 29,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 116,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em agosto de 2026
Outro FI: 3; PF: 2; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2516 diasEntregue em 16/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2616 diasEntregue em 16/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPatrimônio cai 49,5% no mês, para R$ 70,8 mi.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 15,0 mi para R$ 31,7 mi, 76% da carteira.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 50,2% no mês, para R$ 140,1 mi.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 22/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 23/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/03/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 06/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 05/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 24/11/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 28/10/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 23/03/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 22/05/2026 |
| 5 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 13/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Ametista II - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.633.169/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 03/06/2025
- Registro
- 21/06/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Amortizações Programadas conforme Datas de Amortização definidas em cada Apêndice; Cotas Subordinadas Júnior resgatadas apenas na data de liquidação da Classe.
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,18% a.a.
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal