Ametista Consignado I FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB) originados de operações de assistência financeira com consignação em folha de pagamento ou antecipação de salário por meio de cartão de benefício para servidores públicos de Fontes Pagadoras aprovadas pela Gestora.
Dados de setembro de 2026CNPJ 50.153.210/0001-98
A provisão cobre 96,7% da carteira de R$ 159,0 mi, contra 22% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 159,9 mi para R$ 18,2 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 18,2 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas com valor mínimo de R$ 300.000,00 mantida em Ativos Financeiros para pagamento dos Encargos da Classe, e Reserva de Amortização equivalente ao montante total das próximas 3 Amortizações Programadas, constituída no décimo dia anterior à Data de Amortização.
Garantias
Desconto direto em folha de pagamento via Entes Públicos Conveniados, Garantias reais e fidejussórias vinculadas aos Direitos Creditórios, Seguro sobre os Direitos Creditórios
Do regulamento de 21/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 28,6%Carteira líquida de R$ 5,19 mi para um patrimônio de R$ 18,2 mi | −38,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 18,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 96,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 96,74% | 94,61% | 22,05% |
| Parcelas vencidas | 33,33% | 34,44% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 7,61% | 5,63% | 12,14% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 290% | 275% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 159,0 mi |
| Provisão | −R$ 153,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 5,19 mi |
| Títulos e caixa | R$ 26,0 mi |
| Patrimônio | R$ 18,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 6,87 mi | |
| 31 a 60 | R$ 7,14 mi | |
| 61 a 90 | R$ 7,18 mi | |
| 91 a 120 | R$ 7,25 mi | |
| 121 a 150 | R$ 6,26 mi | |
| 151 a 180 | R$ 5,78 mi | |
| 181 a 360 | R$ 24,3 mi | |
| 361 a 720 | R$ 304,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2024
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 94,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,5%A 2,7%B 4,6%D 4,7%F 10,3%H 77,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 195,7 mil em 1.992 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,06 mi |
| set/2025 | R$ 11,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 3,05 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 19,4 mi | R$ 3,00 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 13,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 15,0 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 8,50 mi | R$ 0 | R$ 9,45 mi |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 13,1 mi | R$ 3,63 mi | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 11,1 mi | R$ 1,06 mi | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 3,25 mi | R$ 1,06 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Cota de FIDC: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
42 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 dias2 entregasEntregue em 20/01/2026
- jan/2647 diasEntregue em 19/03/2026
- fev/2620 dias2 entregasEntregue em 20/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 21/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 08/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/04/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 121,5 mi para R$ 144,1 mi, 87,2% da carteira.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 56,9% no mês, para R$ 18,4 mi.
- 16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/03/2026Fato relevanteFato relevante.
- mar/2026DadosProvisão passa de R$ 91,5 mi para R$ 121,5 mi, 74,6% da carteira.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 38,4% no mês, para R$ 42,8 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos27 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 5 com texto | Regulamento | 21/07/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 21/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 03/03/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 7 documentos, 6 com texto | Relatório | 02/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ametista Consignado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 50.153.210/0001-98
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/04/2023
- Registro
- 30/03/2023
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Diária, mediante amortização e/ou resgate de Cotas, observada a ordem de alocação de recursos e o cronograma previsto no respectivo Apêndice/Suplemento.
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 2% a.a.
- Administrador
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Meridia Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal