Alvorada I FIDC

Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por duplicatas, cheques, CCBs, contratos diversos, notas comerciais, recebíveis de cartão de crédito e cotas de FIDCs.

Dados de setembro de 2026CNPJ 50.434.429/0001-65

O patrimônio subiu de R$ 36,9 mi para R$ 88,7 mi em 12 meses. Subordinação de 40,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 88,7 mi, provisão R$ 3,26 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 40,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 52,5 mi59,2%40,8% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 13,1 mi14,8%26,1% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 23,1 mi26,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos
  2. 2Pagamento de resgate das Cotas Sêniores
  3. 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Maior valor entre despesas de 90 dias ou 1% do PL

Garantias

Garantias reais, Privilégios e preferências relacionados aos Direitos Creditórios, Cessão com todas as garantias e acessórios

Do regulamento de 01/04/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas11 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio40,8%+0,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio71,7%Carteira líquida de R$ 63,6 mi para um patrimônio de R$ 88,7 mi+21,7 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por mais de 20 dias40,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 15% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,88%5,23%Não informado
Parcelas vencidas0,00%0,00%Não informado
Créditos inadimplentes8,07%12,36%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasNão informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 66,8 mi
Provisão−R$ 3,26 mi
Carteira líquidaR$ 63,6 mi
Títulos e caixaR$ 25,3 mi
PatrimônioR$ 88,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,89 mi
31 a 60R$ 420,4 mil
61 a 90R$ 611,6 mil
91 a 120R$ 776,6 mil
121 a 150R$ 398,6 mil
151 a 180R$ 70,1 mil
181 a 360R$ 1,22 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP11,3%bloco com risco
QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP11,3%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

B 0,7%C 2,3%D 7,1%E 28,1%F 19,5%G 42,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 39,8 mi em 1.731 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (80,7%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 11,1 miR$ 0R$ 2,00 mi
ago/2026R$ 3,76 miR$ 0R$ 0
jul/2026R$ 14,7 miR$ 0R$ 1,16 mi
jun/2026R$ 3,61 miR$ 0R$ 1,11 mi
mai/2026R$ 500,0 milR$ 0R$ 1,9 mil
abr/2026R$ 3,55 miR$ 0R$ 13,4 mil
mar/2026R$ 7,66 miR$ 0R$ 5,44 mi
fev/2026R$ 5,53 miR$ 0R$ 20,9 mil
jan/2026R$ 9,00 miR$ 0R$ 5,05 mi
dez/2025R$ 1,50 miR$ 0R$ 5,7 mil
nov/2025R$ 0R$ 0R$ 1,00 mi
out/2025R$ 0R$ 0R$ 4,18 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

21 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 13; PF: 8.

Seção: Acontecimentos

19 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/258 dias2 entregasEntregue em 08/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/2610 dias2 entregasEntregue em 10/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 24/08/2026ComunicadoRelatório.
  2. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 18/07/2026Dados29 informes reapresentados (set e dez de 2023, jan, fev, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2024, jan, fev, mar, abr, mai, jun, jul, ago, set, out, nov e dez de 2025 e jan, fev, mar e abr de 2026) Espontânea
  4. jul/2026DadosEntradas de R$ 14,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
  5. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  6. 03/06/2026ComunicadoRelatório.
  7. 01/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 16/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 16/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 15/08/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 15/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

22 documentos12 com texto

TipoMais recenteEntregue em
5 documentos, 5 com textoRegulamento01/04/2026
5 documentos, 5 com textoAGE01/04/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
2 documentos, 0 com textoRelatório24/08/2026
Abrir os 22 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Alvorada I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
50.434.429/0001-65
Situação
Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
Registro
25/04/2023
Crédito
Industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário, arrendamento mercantil e serviços
Distribuição
A qualquer tempo mediante solicitação
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,55% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
1% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
BBS Asset Management - Administradora de Recursos LTDA
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal