Aluguel Invest FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações realizadas pelos Cedentes nos segmentos industrial, comercial, financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 48.982.247/0001-87
O patrimônio subiu de R$ 6,64 mi para R$ 12,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 12,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização de Cotas Seniores
- 4Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa mantida exclusivamente com recursos da Classe, equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido, em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata. Reserva de Amortização: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento de amortização, manter em Ativos Financeiros com liquidez diária no mínimo 50% do valor futuro do próximo resgate de Cotas Seniores/Mezanino; a partir de 15 dias antes, manter 100%.
Garantias
Cessão fiduciária em garantia (alienação fiduciária) sobre bens/direitos, inclusive direitos creditórios, desde que adequadamente identificados
Do regulamento de 03/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 54,6%Carteira líquida de R$ 6,56 mi para um patrimônio de R$ 12,0 mi | +4,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 12,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,45% | 13,55% | 0,50% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,50% |
| Créditos inadimplentes | 3,67% | 18,44% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 100% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,80 mi |
| Provisão | −R$ 234,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 6,56 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,37 mi |
| Patrimônio | R$ 12,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 14,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 47,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 26,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 27,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 25,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 12,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 71,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 23,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 41,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 41,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,51 mi em 36 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (81,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 15,0 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,0 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 1,1 mil |
| dez/2025 | R$ 415,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 379 |
| out/2025 | R$ 550,0 mil | R$ 0 | R$ 820 |
| jul/2025 | R$ 9,0 mil | R$ 0 | R$ 34 |
| mai/2025 | R$ 1,95 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 668,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 716,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 755,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/264 diasEntregue em 04/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 23/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 233,8 mil para R$ 1,50 mi, 13,5% da carteira.
- 16/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/01/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- ago/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 10,5 mil.
- mai/2025DadosPatrimônio sobe 50,3% no mês, para R$ 6,12 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 23/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 13/07/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 14/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Aluguel Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 48.982.247/0001-87
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 08/11/2024
- Registro
- 27/12/2022
- Crédito
- performados
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Moka Gestora de Recursos de Terceiros LTDA.
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal