Alps Bank Multissetorial FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.410.150/0001-04
O patrimônio subiu de R$ 8,44 mi para R$ 17,1 mi em 12 meses. Subordinação de 38,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 10,5 mi | 61,7% | 38,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,90 mi | 17% | |
| Sênior, série 2 | R$ 2,00 mi | 11,7% | |
| Sênior, série 6 | R$ 2,57 mi | 15% | |
| Sênior, série 7 | R$ 3,06 mi | 17,9% | |
| Mezanino | R$ 2,89 mi | 16,9% | 21,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,65 mi | 21,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização de Principal e/ou Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos (observada ordem de preferência entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva constituída pela Administradora: até 10 dias úteis antes de cada Data de Pagamento, saldo equivalente a 50% do valor integral da Amortização; até 5 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%
Garantias
Garantias que poderão ser constituídas pelos Devedores ou coobrigados, conforme o caso, eventualmente outorgadas para o fiel cumprimento das obrigações dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 22/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 38,3% | +3,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,5%Carteira líquida de R$ 16,5 mi para um patrimônio de R$ 17,1 mi | +46,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização Extraordinária no prazo | Acima de 35% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000 por 90 dias consecutivos | R$ 17,1 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 15% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,54% | 8,46% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 13,74% | 14,60% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,0 mi |
| Provisão | −R$ 1,54 mi |
| Carteira líquida | R$ 16,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 842,3 mil |
| Patrimônio | R$ 17,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 812,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 151,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 362,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 100,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 28,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 13,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 281,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 726,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025
| Cervejaria Souza LTDACNPJ 12.299.369/0001-26. MG | 12%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,9%B 3,6%E 0,8%F 1,4%G 1,7%H 6,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,59 mi em 1.423 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (37,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 149,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 797,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 298,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 150,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 400,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
10 em setembro de 2026
PF: 4; Outro FI: 4; Cota de FIDC: 2.
Seção: Acontecimentos
39 nos últimos 24 meses19 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/256 dias2 entregasEntregue em 06/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 6.
- jun/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 3.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 7.
- 27/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- mar/2026DadosEntradas de R$ 1,49 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 05/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
38 documentos29 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 22/06/2026 |
| 19 documentos, 19 com texto | AGE | 21/07/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Início | 24/09/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Alps Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial
- CNPJ
- 51.410.150/0001-04
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
- Registro
- 13/07/2023
- Crédito
- Multissetorial
- Distribuição
- Conforme Datas de Pagamento definidas no Apêndice/Suplemento de cada série ou subclasse
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal