Alpha Crédito FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de naturezas diversas (duplicatas, cheques, CCB, CCCB, CCI, CRI, LCI, boletos de cartão de crédito, CPR financeira, CDCA, CRA.
Dados de setembro de 2026CNPJ 34.691.300/0001-86
A provisão cobre 54,6% da carteira de R$ 17,8 mi, contra 30,6% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 15,0 mi para R$ 7,96 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 6,77 mi | 85% | 15% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,18 mi | 14,9% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,37 mi | 29,7% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 2,84 mi | 35,7% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 375,4 mil | 4,7% | |
| Subordinada | R$ 1,19 mi | 15% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de amortização das Cotas
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa constituída pela Administradora, sempre que possível, para обеспечения adequada liquidez para obrigações da Classe, amortizações e resgates.
Garantias
Aval, Fiança, Devedor Solidário, Alienação Fiduciária, Hipoteca, Penhor, outras garantias fidejussórias e reais admitidas em lei, sem garantia (também admitido)
Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas1 não se aplica10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 101,2%Carteira líquida de R$ 8,05 mi para um patrimônio de R$ 7,96 mi | +51,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 após prazo regulatório sem incorporação | R$ 7,96 mi | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 54,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 54,64% | 52,41% | 30,65% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 86,40% | 85,54% | 73,16% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 17,8 mi |
| Provisão | −R$ 9,70 mi |
| Carteira líquida | R$ 8,05 mi |
| Títulos e caixa | R$ 377,2 mil |
| Patrimônio | R$ 7,96 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 361,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 384,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 408,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 436,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 451,7 mil | |
| 151 a 180 | R$ 242,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,12 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,23 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,53 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 1,18 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, outubro de 2025
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 99%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 0,8%F 0,5%G 1,5%H 96,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 26,6 mil em 86 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (98,9%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 865,4 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 923,9 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 140,0 mil | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 248,9 mil | R$ 3,36 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 110,0 mil |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 393,1 mil | R$ 1,43 mi |
| nov/2025 | R$ 153,6 mil | R$ 391,9 mil | R$ 144,9 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 390,3 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 388,6 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 30,7 mil | R$ 386,3 mil | R$ 30,7 mil |
| jun/2025 | R$ 305,1 mil | R$ 0 | R$ 13,0 mil |
| mai/2025 | R$ 4,06 mi | R$ 693,9 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
70 em setembro de 2026
PF: 68; PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/258 dias2 entregasEntregue em 08/01/2026
- jan/266 dias2 entregasEntregue em 06/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/262 diasEntregue em 02/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 22/09/2026Dados2 informes reapresentados (abr e mai de 2025) Espontânea
- 31/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 03/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 4 série 1.
- 22/04/2026Dados2 informes reapresentados (dez de 2025 e jan de 2026) Espontânea
- 28/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 12/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2025Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2025) A pedido do regulador
- 24/06/2025Dados6 informes reapresentados (jul a dez de 2024) A pedido do regulador
- mai/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 3 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
15 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 03/06/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 12/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 31/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Alpha Crédito - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 34.691.300/0001-86
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/12/2020
- Registro
- 13/04/2020
- Crédito
- Multicarteira Outros
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe; amortizações programadas conforme Suplemento de cada série.
- Administração
- 0,4% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 20% do que exceder 100% do CDI
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Legatus Capital Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal