Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de natureza diversa e demais Ativos elegíveis.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.576.847/0001-76
Patrimônio de R$ 98,8 mi, +8,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 23,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 23,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 76,0 mi | 76,9% | 23,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 22,8 mi | 23,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento
- 3Composição e/ou recomposição da Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Subordinadas, observados os termos e condições do Anexo e da regulamentação aplicável
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa, constituída e/ou recomposta sempre que possível, para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe, ao pagamento dos resgates e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Do regulamento de 26/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 23,1% | +3,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 92,6%Carteira líquida de R$ 91,5 mi para um patrimônio de R$ 98,8 mi | +42,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 (duas) vezes em 30 (trinta) dias subsequentesMais de 2 ocorrências em 30 dias subsequentes.Artigo 74(b) | 23,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 4,18% | 1,88% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 7,90% | 11,56% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,5 mi |
| Provisão | −R$ 4,00 mi |
| Carteira líquida | R$ 91,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 16,3 mi |
| Patrimônio | R$ 98,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 91 a 120 | R$ 7,55 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Alexandre Almeida Sociedade Individual de AdvocaciaCNPJ 46.791.330/0001-43. MG | 25%bloco com risco |
| Aha Participacoes LTDACNPJ 67.292.579/0001-84. PI | 16%bloco com risco |
| Pessoa física | 13%bloco com risco |
| Aerodromo Canaa LTDACNPJ 54.631.448/0001-32. PI | 16%bloco sem risco |
| Canaa Combustiveis LTDACNPJ 54.697.762/0001-18. PI | 16%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 54% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 86,1%F 13,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 24,3 mi em 14 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (50,4%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 18,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 22,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 39,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 99,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 797,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 428,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,89 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 2,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/255 diasEntregue em 05/12/2025
- dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/265 diasEntregue em 05/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 02/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 142,8% no mês, para R$ 67,8 mi.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 39,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 25/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- jun/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 3,00 mi e subordinada R$ 24,9 mi.
- 15/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 812.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 02/09/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 02/09/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 09/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Almam Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.576.847/0001-76
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/10/2025
- Registro
- 05/09/2025
- Crédito
- Multiestratégia Outro
- Performance
- 0%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal