Allu FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito originados do Contrato de Prestação de Serviço por Adesão entre a Cedente (Allugator) e seus Clientes.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.572.029/0001-70
O patrimônio subiu de R$ 4,00 mi para R$ 9,69 mi em 12 meses. Subordinação de 83,3% e parcelas vencidas em 0,6% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 83,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,61 mi | 16,7% | 83,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 120,3 mil | 1,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 1,49 mi | 15,4% | |
| Mezanino | R$ 4,39 mi | 45,3% | 38% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,39 mi | 24,6% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,00 mi | 20,7% | |
| Subordinada | R$ 3,69 mi | 38% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subclasse Sênior
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subclasse Subordinada Mezanino (pro forma mantendo Índices de Subordinação e Índice de Cobertura >= 1,00)
- 6Amortização das Cotas Subclasse Subordinada Júnior (mediante Excesso de Subordinação)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao somatório das despesas e encargos estimados para 2 meses, alocada exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez; Reserva de Amortização equivalente a 100% da estimativa de amortização/resgate das Cotas Sênior e Mezanino na Data de Pagamento imediatamente subsequente
Garantias
Não há garantias reais específicas; os Direitos Creditórios são performados oriundos de Contrato de Prestação de Serviço por Adesão
Do regulamento de 09/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 83,3% | +48,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 112,2%Carteira líquida de R$ 10,9 mi para um patrimônio de R$ 9,69 mi | +62,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 10 dias consecutivos | Acima de 35% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 9,69 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,51% | 0,40% | 0,86% |
| Parcelas vencidas | 0,57% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,02% | 0,63% | 1,57% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 89% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 10,9 mi |
| Provisão | −R$ 55,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 10,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 358,9 mil |
| Patrimônio | R$ 9,69 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 51,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 13,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2025
| Allugator Servicos Digitais LTDACNPJ 25.053.921/0001-43. MG | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,3%B 2,4%C 2,4%D 1,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 939,3 mil em 185 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 107,9 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 113,8 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 114,3 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 104,8 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 105,3 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 116,7 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 96,1 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 200,0 mil | R$ 112,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,80 mi | R$ 111,7 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 58,1 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 600,0 mil | R$ 49,4 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 31,6 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
PF: 13; PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
- dez/257 diasEntregue em 07/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/263 diasEntregue em 03/03/2026
- mar/261 diaEntregue em 01/04/2026
- abr/264 diasEntregue em 04/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 3.
- 17/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/02/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 05/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jan/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos26 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 15/01/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 05/02/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/09/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 17/09/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 17/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Allu Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.572.029/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/07/2025
- Registro
- 28/04/2025
- Crédito
- Recebíveis Comerciais
- Distribuição
- Mensal (Data de Pagamento: 12º Dia Útil de cada mês)
- Administração
- 0,18% a.m., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,1% a.m.
- Administrador
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Vert Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal