Aliança Consignados FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito oriundos de CCB (Cédulas de Crédito Bancário) de empréstimo consignado.
Dados de setembro de 2026CNPJ 27.985.097/0001-95
Patrimônio de R$ 397,3 mi, +0,7% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 3,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 397,3 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos e despesas correntes do FUNDO
- 2constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos de Crédito Elegíveis
- 5pagamento da amortização de principal e rendimentos das Cotas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída para pagamento de valores advindos dos Direitos de Crédito Elegíveis não repassados e para garantir pagamento de inadimplências; Reserva de Amortização para pagamento de amortizações das Cotas; Reserva de Despesas e Encargos para despesas do Fundo
Garantias
Desconto direto em folha de pagamento dos Devedores via Entes Públicos Conveniados, Seguro sobre os Direitos de Crédito (quando aplicável)
Do regulamento de 11/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas43 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95%Carteira líquida de R$ 377,2 mi para um patrimônio de R$ 397,3 mi | +28 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio inferior a R$ 500.000 por 3 meses consecutivos sem incorporação | R$ 397,3 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,81% | 4,14% | 2,92% |
| Parcelas vencidas | 3,88% | 3,63% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 2,40% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 124% | 114% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 396,3 mi |
| Provisão | −R$ 19,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 377,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 20,9 mi |
| Patrimônio | R$ 397,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,77 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,22 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,06 mi | |
| 91 a 120 | R$ 963,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 888,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 819,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,88 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,99 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 802,2 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 27,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Capital Consig Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 40.083.667/0001-10. SP | 50,1%bloco com risco |
| Cartos Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 21.332.862/0001-91. SP | 49,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 72,5%A 27,5%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jan/2026 | R$ 199,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 1,05 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 5,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 4,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 4,67 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
Outro FI: 12; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 19/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 28/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/11/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 28/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 30/07/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 25/05/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGO | 19/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 23/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Aliança Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignados - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 27.985.097/0001-95
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 16/08/2021
- Registro
- 20/07/2021
- Crédito
- Consignado
- Distribuição
- Condomínio fechado; resgate apenas na liquidação do Fundo ou amortização extraordinária em caso de excesso de garantia
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 15% do que exceder IPCA + 4,5% a.a. (método passivo, aferido semestralmente em janeiro e julho)
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Sueste Capital Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal