Aid Bank Multissetorial FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis de diversos segmentos (industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.253.601/0001-47
Patrimônio de R$ 8,03 mi, +1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 85,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 85,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,15 mi | 14,3% | 85,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 1,16 mi | 14,4% | 71,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,72 mi | 71,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos da Classe
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos (observada ordem de preferência entre subclasses)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva monetária para próxima amortização/resgate: até 10 dias úteis antes - 50% do valor; até 5 dias úteis antes - 100% do valor integral da amortização ou resgate
Garantias
Garantias constituídas pelos Devedores ou coobrigados conforme o caso (não especificadas em detalhe), Alienação fiduciária de bens (incluindo imóveis)
Do regulamento de 10/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 85,7% | +45,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 76,9%Carteira líquida de R$ 6,18 mi para um patrimônio de R$ 8,03 mi | +26,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínimo sem aporte adicional ou Amortização Extraordinária no prazo | 85,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 8,03 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,32% | 6,49% | 1,40% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 6,23% | 14,45% | 5,12% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,52 mi |
| Provisão | −R$ 347,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 6,18 mi |
| Títulos e caixa | R$ 766,7 mil |
| Patrimônio | R$ 8,03 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 56,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 1,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 7,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 316,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 14,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| American Rolamentos Importacao e Exportacao LTDACNPJ 02.851.627/0001-81. SP | 13%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 94,2%B 0,4%H 5,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 5,07 mi em 914 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: industrial (31,8%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 552,1 mil |
| mai/2026 | R$ 2,14 mi | R$ 0 | R$ 3,13 mi |
| dez/2023 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 100,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
PF: 6.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/256 dias2 entregasEntregue em 06/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/258 dias2 entregasEntregue em 08/01/2026
- jan/265 dias2 entregasEntregue em 05/02/2026
- fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
- mar/2611 dias3 entregasEntregue em 11/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
- ago/262 dias2 entregasEntregue em 02/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/06/2026Dados17 informes reapresentados (dez de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 22/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 04/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosPassam a ser informadas três cotas: sênior R$ 1,09 mi, mezanino R$ 1,09 mi e subordinada R$ 5,65 mi.
- mai/2026DadosEntradas de R$ 2,14 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 28/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 12/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/06/2025Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2025) A pedido do regulador
- 18/06/2025DadosInforme de dezembro de 2024 reapresentado A pedido do regulador
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 12/03/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 04/05/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 28/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Aid Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Multissetorial
- CNPJ
- 51.253.601/0001-47
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/09/2023
- Registro
- 30/06/2023
- Crédito
- Multissetorial
- Distribuição
- Diária (Dias Úteis)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal