O que é AGIBANK II FIDC RL?

AGIBANK II FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). AGIBANK II FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de AGIBANK II FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de AGIBANK II FIDC RL somam 0,02% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito AGIBANK II FIDC RL investe?

A carteira de AGIBANK II FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Credito Consignado), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de AGIBANK II FIDC RL?

O gestor de AGIBANK II FIDC RL é OLIVEIRA TRUST SERVICER S/A. O administrador do fundo é OLIVEIRA TRUST DTVM S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

AGIBANK II FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 2,97 bi, −0,1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 15,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 15,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 2,51 bi	84,8%	15,2% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 452,4 mi	15,2%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento de Encargos do Fundo
2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
3Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
4Pagamento da Remuneração das Cotas Seniores
5Pagamento da Amortização do Principal Sênior (Pro Rata ou Sequencial)
6Pagamento da Amortização por Excesso de Cobertura das Cotas Subordinadas
7Amortização integral das Cotas Subordinadas (após resgate das Seniores)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas e Encargos (3 meses de despesas ordinárias) e Reserva de Liquidez (Remuneração da próxima Data de Pagamento)

Garantias

Seguro Prestamista (apólice coletiva com endosso à Classe A), Consignação em folha de benefício do INSS

Do regulamento de 22/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas43 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 15% do patrimônio	15,2%	+0,2 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	99,9%Carteira líquida de R$ 2,96 bi para um patrimônio de R$ 2,97 bi	+32,9 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desconformidade com o Anexo Descritivo	15,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento da restrição a ônus sobre Cotas Subordinadas	15,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Membros do Grupo Agibank deixarem de deter a totalidade das Cotas Subordinadas	15,2% no mês		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Alteração/transferência de Controle do Endossante sem anuência	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26
Provisão	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,02%	0,02%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 2,96 bi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 2,96 bi
Títulos e caixa	R$ 1,43 mi
Patrimônio	R$ 2,97 bi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 dias	R$ 330,6 mil
31 a 60	R$ 123,6 mil
61 a 90	R$ 62,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 99,5%B 0,3%

Aquisições em agosto de 2026: R$ 59,1 mi em 302.999 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Nenhum movimento de cotas informado.

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

113 em agosto de 2026

Outro FI: 59; Outro: 52; PJ Financeira: 2.

Seção: Acontecimentos

13 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

set/25Sem informe
out/25Sem informe
nov/25Sem informe
dez/25Sem informe
jan/26Sem informe
fev/26Sem informe
mar/26Sem informe
abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026

Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês

31/08/2026ComunicadoRelatório.
03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
18/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
27/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
23/04/2026OfertaAnúncio de início.
22/04/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
20/04/2026ComunicadoOutros documentos.
07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
07/04/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
07/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
07/04/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

14 documentos12 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 3 com texto	Regulamento	03/07/2026
2 documentos, 2 com texto	AGE	03/07/2026
1 documento, 0 com texto	Demonstrações financeiras	14/08/2026
8 documentos, 7 com texto	Relatório	31/08/2026

Abrir os 14 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Agibank II Responsabilidade Limitada
CNPJ: 65.976.848/0001-04
Situação: Em Funcionamento Normal desde 22/04/2026
Registro: 30/03/2026
Crédito: Empréstimos Consignados INSS (CCBs)
Distribuição: Mensal (Datas de Referência - todo dia 15 de cada mês)
Administração: 0,1% a.a., mínimo de R$ 18.750 por mês
Gestão: 0,03% a.a.
Administrador: Oliveira Trust DTVM S.A.
Gestor: Oliveira Trust Servicer S/A
Custodiante: Oliveira Trust DTVM S.A.
Auditor: Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM