Agibank I FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de Empréstimos Consignados contratados por Devedores.
Dados de agosto de 2026CNPJ 60.528.786/0001-46
Patrimônio de R$ 2,37 bi, −0,1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 15,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,01 bi | 84,7% | 15,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 362,5 mi | 15,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de Encargos da Classe A
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 4Pagamento da Remuneração das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Amortização do Principal Sênior
- 6Pagamento da Amortização por Excesso de Cobertura das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 3 meses de encargos ordinários) e Reserva de Liquidez (constituída durante o Período de Alocação para pagamento da Remuneração da próxima Data de Pagamento)
Garantias
Consignação em folha de benefício do INSS, Seguro Prestamista (apólice coletiva)
Do regulamento de 12/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas45 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 15,3% | +0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,9%Carteira líquida de R$ 2,37 bi para um patrimônio de R$ 2,37 bi | +32,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desconformidade com o Anexo Descritivo | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento da restrição à constituição de ônus sobre Cotas Subordinadas | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Membros do Grupo Agibank deixarem de deter a totalidade das Cotas Subordinadas | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alteração, transferência ou Alienação do Controle do Endossante sem anuência | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,02% | 0,02% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,37 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,37 bi |
| Títulos e caixa | R$ 1,32 mi |
| Patrimônio | R$ 2,37 bi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 288,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 114,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 54,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 4,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 3,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 1,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 16,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 2,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 99,4%B 0,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 50,9 mi em 193.580 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
156 em agosto de 2026
Outro FI: 79; Outro: 77.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 31/08/2026ComunicadoRelatório.
- 12/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/05/2026ComunicadoRelatório.
- 09/02/2026ComunicadoRelatório.
- 26/11/2025ComunicadoRelatório.
- 19/08/2025ComunicadoRelatório.
- 14/08/2025Fato relevanteFato relevante.
- 30/05/2025OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
25 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 03/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 14/08/2025 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 7 com texto | Relatório | 31/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Agibank I Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.528.786/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/05/2025
- Registro
- 24/04/2025
- Crédito
- Empréstimo Consignado (INSS)
- Distribuição
- Mensal (Datas de Pagamento ocorrem em toda Data de Referência - 15º dia de cada mês)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 18.750 por mês
- Gestão
- 0,03% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM