Afl Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados RL
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de naturezas diversas, podendo ser qualquer permitido pela natureza da Classe.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.019.040/0001-13
O patrimônio subiu de R$ 69,1 mi para R$ 131,1 mi em 12 meses. Subordinação de 99,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 99,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 680,7 mil | 0,5% | 99,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 130,4 mi | 99,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento dos valores referentes à amortização das Cotas
- 4Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa constituída sempre que possível, conforme ordem de alocação de recursos, para proporcionar adequada liquidez para obrigações da Classe, pagamento de amortizações e/ou resgates e gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 18/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 99,5% | +89,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,7%Carteira líquida de R$ 129,3 mi para um patrimônio de R$ 131,1 mi | +48,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,76% | 0,88% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 9,38% | 3,07% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 133,0 mi |
| Provisão | −R$ 3,67 mi |
| Carteira líquida | R$ 129,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,80 mi |
| Patrimônio | R$ 131,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 8,47 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,90 mi | |
| 61 a 90 | R$ 106,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Sta Maquinas LTDACNPJ 00.771.345/0001-49. GO | 11%bloco com risco |
| Sta Maquinas LTDACNPJ 00.771.345/0001-49. GO | 39%bloco sem risco |
| GLG Holding Participacoes LTDACNPJ 44.650.362/0001-01. GO | 35%bloco sem risco |
| MVUJ Investimentos LTDACNPJ 31.367.682/0001-07. GO | 12%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 11% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
C 12,5%D 87,3%
Segmento principal: comercial, comercial (49,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 61,8 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 61,0 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 80,0 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 117,2 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 10,3 mi | R$ 87,3 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,09 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 53,0 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 30,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 31,0 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 33,0 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 31,5 mil | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 67,7 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 1; Cota de FIDC: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses14 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/267 diasEntregue em 07/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 20/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 16/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 27/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 30/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 20/08/2026 |
| 14 documentos, 14 com texto | AGE | 20/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 16/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Afl Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Resp Limitada
- CNPJ
- 45.019.040/0001-13
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/02/2022
- Registro
- 14/02/2022
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na liquidação da Classe
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal