Afinz Sinai em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios de diversas naturezas, bem como em outros títulos e valores mobiliários e Ativos Líquidos para gestão de caixa e liquidez.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.757.872/0001-19
Patrimônio de R$ 52,6 mi, +7,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 23% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 23% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 40,5 mi | 77% | 23% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 12,1 mi | 23% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
A ordem de pagamento não foi lida do regulamento.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês-calendário imediatamente subsequente ao mês-calendário em que for efetuado o provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, constituída sempre que possível para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe, ao pagamento de amortizações e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Do regulamento de 01/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 23% | +3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 100%Carteira líquida de R$ 52,6 mi para um patrimônio de R$ 52,6 mi | +50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não observância do Índice de Subordinação.O Índice de Subordinação não seja observado por mais de 15 Dias Úteis consecutivos.Artigo 77(c) | Abaixo de 20% em 2 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido médio inferior ao mínimo regulatório.Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00.Prazo regulatório ultrapassado.A Classe não seja incorporada a outra Classe ou Fundo, nos termos da regulamentação.Artigo 78(a) | R$ 52,6 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,71% | 0,64% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 15,01% | 14,30% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 53,0 mi |
| Provisão | −R$ 376,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 52,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,35 mi |
| Patrimônio | R$ 52,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,99 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,96 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 94%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 54,7%B 11,7%C 17,8%D 15,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,1 mi em 39.880 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 5,00 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 23,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 8,17 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro FI: 6; PF: 1; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/265 dias2 entregasEntregue em 05/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/09/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2026) Espontânea
- 02/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 289,6% no mês, para R$ 38,5 mi.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 23,4 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 03/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
7 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/07/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 03/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Afinz Sinai Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.757.872/0001-19
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/03/2026
- Registro
- 21/11/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios de naturezas diversas
- Performance
- 0%
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Sinai Asset Brasil LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal