Afinitty MF Financeiros FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário (CCB) originadas de operações de empréstimo realizadas no segmento financeiro.
Dados de setembro de 2026CNPJ 22.358.482/0001-99
A provisão cobre 50,9% da carteira de R$ 3,52 bi. Patrimônio de R$ 1,76 bi, +1,3% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 4Em Data de Pagamento: pagamento da remuneração das séries de Cotas
- 5Em Data de Pagamento: amortização de principal aos titulares das Cotas
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização: 50% do valor estimado para amortização na Data de Pagamento imediatamente subsequente, até 15 dias antes; 100% até 5 dias antes da Data de Pagamento.
Garantias
Garantias prestadas pelos Devedores e eventuais garantidores (fiadores ou avalistas), Coobrigados ou codevedores, conforme previstas nas CCBs
Do regulamento de 23/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada30 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,3%Carteira líquida de R$ 1,73 bi para um patrimônio de R$ 1,76 bi | +31,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 0% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 50,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 50,91% | 50,69% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 25,20% | 25,55% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 31,46% | 31,65% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 202% | 198% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 3,52 bi |
| Provisão | −R$ 1,79 bi |
| Carteira líquida | R$ 1,73 bi |
| Títulos e caixa | R$ 45,1 mi |
| Patrimônio | R$ 1,76 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 225,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 183,1 mi | |
| 61 a 90 | R$ 132,3 mi | |
| 91 a 120 | R$ 109,9 mi | |
| 121 a 150 | R$ 96,6 mi | |
| 151 a 180 | R$ 91,6 mi | |
| 181 a 360 | R$ 463,5 mi | |
| 361 a 720 | R$ 693,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, novembro de 2019
| Crefaz Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte S.A.CNPJ 18.188.384/0001-83. PR | 1,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 14,6%B 47,9%C 14,0%D 7,3%E 5,0%F 4,1%G 3,2%H 3,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 157,6 mi em 1.112.136 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,02 mi | R$ 9,65 mi | R$ 19,0 mil |
| ago/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 9,58 mi | R$ 30,3 mil |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 10,4 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 31,6 mi | R$ 9,78 mi | R$ 119,7 mil |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 8,88 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 31,0 mi | R$ 0 | R$ 8,88 mi |
| mar/2026 | R$ 13,9 mi | R$ 0 | R$ 9,71 mi |
| fev/2026 | R$ 11,9 mi | R$ 0 | R$ 7,73 mi |
| jan/2026 | R$ 16,4 mi | R$ 0 | R$ 8,81 mi |
| dez/2025 | R$ 14,0 mi | R$ 0 | R$ 9,50 mi |
| nov/2025 | R$ 20,6 mi | R$ 0 | R$ 8,08 mi |
| out/2025 | R$ 15,8 mi | R$ 0 | R$ 9,58 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 19/08/2026ComunicadoRelatório.
- 29/05/2026ComunicadoRelatório.
- 04/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 04/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 24/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 11/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 11/03/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/03/2026ComunicadoRelatório.
- 20/01/2026ComunicadoRelatório.
- 05/11/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 05/11/2025OfertaAnúncio de início.
- 25/08/2025ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 24/06/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 29/10/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 18 documentos, 11 com texto | Relatório | 19/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Afinitty MF Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 22.358.482/0001-99
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/06/2015
- Registro
- 15/05/2015
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização previsto no respectivo Suplemento de cada série (Datas de Pagamento)
- Administração
- 0,5% a.a., mínimo de R$ 32.531,05 por mês
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Artesanal Financeiro LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal