Afa Credit Opportunity em Direitos Creditorios FI
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de contratos de compra e venda de bens móveis e/ou imóveis, locação de bens móveis e/ou imóveis, prestação de serviços.
Dados de agosto de 2026CNPJ 42.518.335/0001-46
A provisão cobre 100% da carteira de R$ 18,0 mi, contra 17,2% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 25,6 mi para R$ 12,7 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Provisionamento para despesas de liquidação e extinção
- 4Remuneração prioritária das Cotas Seniores
- 5Devolução de principal aos titulares das Cotas Seniores
- 6Remuneração prioritária das Cotas Mezanino
- 7Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa mantida em Ativos Financeiros, com parcela aplicada em ativos de longo prazo de forma que o prazo médio da carteira seja caracterizado como de longo prazo.
Garantias
Coobrigação do cedente (solidária, conforme Contrato de Cessão), Conta escrow, Cessão fiduciária de direitos, Garantias reais sobre os Direitos Creditórios (se constituídas previamente)
Do regulamento de 16/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 0%Carteira líquida de R$ 0 para um patrimônio de R$ 12,7 mi | −67 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos, sem incorporação por outra classe | R$ 12,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 100% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 100,00% | 100,00% | 17,23% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 76,91% | 76,72% | 10,30% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,0 mi |
| Provisão | −R$ 18,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 170,4 mil |
| Patrimônio | R$ 12,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 91 a 120 | R$ 17,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 4,78 mi | |
| 181 a 360 | R$ 108,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 79,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 6,70 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 2,16 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 534,1 mil | R$ 0 | R$ 534,1 mil |
| jun/2025 | R$ 6,02 mi | R$ 0 | R$ 1,70 mi |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 658,5 mil |
| abr/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,29 mi |
| mar/2025 | R$ 600,0 mil | R$ 0 | R$ 1,82 mi |
| fev/2025 | R$ 650,0 mil | R$ 0 | R$ 742,1 mil |
| jan/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 7,43 mi |
| dez/2024 | R$ 2,04 mi | R$ 0 | R$ 5,24 mi |
| nov/2024 | R$ 3,26 mi | R$ 0 | R$ 12,0 mi |
| out/2024 | R$ 4,41 mi | R$ 0 | R$ 5,89 mi |
| set/2024 | R$ 1,60 mi | R$ 0 | R$ 11,3 mi |
| ago/2024 | R$ 2,48 mi | R$ 0 | R$ 10,4 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
28 em agosto de 2026
PF: 11; Outro FI: 9; PJ Não Financeira: 5.
Seção: Acontecimentos
44 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2522 diasEntregue em 22/01/2026
- jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
- fev/2612 dias2 entregasEntregue em 12/03/2026
- mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2612 dias2 entregasEntregue em 12/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 24/06/2026Dados5 informes reapresentados (jan a mai de 2026) A pedido do regulador
- 10/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jun/2026DadosProvisão chega a 100% da carteira: R$ 18,1 mi.
- jun/2026DadosPatrimônio cai 48,6% no mês, para R$ 11,0 mi.
- 15/05/2026ComunicadoRelatório.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 94% no mês, para R$ 21,4 mi.
- 24/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 23/04/2026RegulamentoAnexo.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
43 documentos27 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 8 documentos, 8 com texto | Regulamento | 24/04/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 10/06/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 10/06/2026 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 8 documentos, 0 com texto | Relatório | 15/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Afa Credit Opportunity Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 42.518.335/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/10/2022
- Registro
- 16/09/2022
- Crédito
- Diversos
- Distribuição
- Não definida (condomínio fechado, sem prazo de resgate ordinário)
- Administração
- 0,39% a.a., mínimo de R$ 14.500 por mês
- Gestão
- 0,3% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 5% do que exceder Taxa DI
- Administrador
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Gestor
- Humu Asset Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Planner Corretora de Valores S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM