Advantage Credit Não-Padronizado FIDC
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios preponderantemente representados por Precatórios.
Dados de setembro de 2026CNPJ 49.000.687/0001-54
O patrimônio subiu de R$ 5,24 mi para R$ 20,2 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota mezanino passou a ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 95,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 895,5 mil | 4,4% | 95,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 335,0 mil | 1,7% | 93,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 18,9 mi | 93,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
- 7Pagamento de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva monetária destinada ao pagamento de resgates das Cotas Seniores e Subordinadas, devendo corresponder a 50% do valor integral do resgate até 5 dias úteis antes da data de pagamento e a 100% até 1 dia útil antes da data de pagamento
Garantias
Não há descrição específica de garantias reais; os Direitos Creditórios podem incluir aqueles com garantias reais preexistentes, penhoras ou outras constrições judiciais constituídas antes da cessão, sem conhecimento do Fundo
Do regulamento de 15/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas5 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 95,6% | +75,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,6%Carteira líquida de R$ 19,7 mi para um patrimônio de R$ 20,2 mi | +47,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 20% por período superior a 90 dias | 95,6% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios e/ou Ativos Financeiros em desacordo com a Política de Investimentos e/ou com os Critérios de Elegibilidade | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 15/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 20,51% | 19,73% | 6,05% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 17,58% | 16,84% | 7,12% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 24,8 mi |
| Provisão | −R$ 5,08 mi |
| Carteira líquida | R$ 19,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 509,0 mil |
| Patrimônio | R$ 20,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,12 mi | |
| 31 a 60 | R$ 906,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 723,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 650,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 507,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 442,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 68%bloco com risco |
| Giro Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 40.112.555/0001-40. PR | 33%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 62,8%B 0,5%C 2,3%D 7,2%E 5,3%F 5,2%G 5,7%H 11,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,68 mi em 19.200 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 780,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 871,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 273,4 mil |
| mai/2026 | R$ 1,44 mi | R$ 0 | R$ 15,0 mil |
| abr/2026 | R$ 1,91 mi | R$ 0 | R$ 144,0 mil |
| mar/2026 | R$ 2,82 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 697,3 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 2,43 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 1,01 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 101,6 mil | R$ 0 | R$ 150,0 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 30,0 mil |
| set/2025 | R$ 450,3 mil | R$ 0 | R$ 330,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PF: 2; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/255 dias3 entregasEntregue em 05/11/2025
- nov/253 dias3 entregasEntregue em 03/12/2025
- dez/256 dias2 entregasEntregue em 06/01/2026
- jan/263 dias3 entregasEntregue em 03/02/2026
- fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
- mar/262 dias2 entregasEntregue em 02/04/2026
- abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 3 dias após o fim do mês
- 25/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 29/06/2026Dados30 informes reapresentados (nov de 2023 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 23/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 13/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/03/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- mar/2026DadosEntradas de R$ 2,82 mi no mês, o maior valor desde o início.
- jan/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- jan/2026DadosEntradas de R$ 2,43 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 30/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 23/04/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 25/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 10/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 13/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Advantage Credit Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizado
- CNPJ
- 49.000.687/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/05/2023
- Registro
- 29/12/2022
- Crédito
- Não-padronizado
- Distribuição
- Diária (cálculo do valor da Cota todo Dia Útil)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 0,45% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Mosaico Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal