O que é ADEMICON FIDC?

ADEMICON FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). ADEMICON FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de ADEMICON FIDC?

Os créditos inadimplentes de ADEMICON FIDC somam 0,39% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito ADEMICON FIDC investe?

A carteira de ADEMICON FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Credito Corporativo), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de ADEMICON FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 3 cedentes identificados para ADEMICON FIDC. O maior concentra 60,2% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de ADEMICON FIDC?

O gestor de ADEMICON FIDC é GENIAL GESTÃO LTDA. O administrador do fundo é GENIAL INVESTIMENTOS CORRETORA DE VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

ADEMICON FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio subiu de R$ 61,1 mi para R$ 112,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 112,9 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
2constituição/recomposição da Reserva de Caixa
3pagamento de resgate das Cotas
4aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração (último Dia Útil de cada mês), mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe.

Garantias

Fomento de Loja: recebíveis empresariais mercantis (carteira de comissões performadas e a performar), executados automaticamente em caso de inadimplência superior a 45 dias, Cota Equity: fundo comum da cota de consórcio não contemplada, cedido como respaldo; uso do crédito condicionado à quitação do empréstimo caso a cota seja contemplada antes do término, Cota Cash: créditos performados e a performar, livres de ônus, cedidos à securitizadora; cedente responsabiliza-se pela solvência com previsão de recompra em caso de inadimplemento ou vícios, Antecipay: recebíveis mercantis performados e a performar, executados automaticamente em caso de inadimplência superior a 30 dias, Debêntures: natureza subordinada, sem garantia real ou flutuante; em falência/recuperação judicial, créditos pagos após quirografários

Do regulamento de 03/06/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada6 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	86,5%Carteira líquida de R$ 97,6 mi para um patrimônio de R$ 112,9 mi	+36,5 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento da Alocação Mínima por mais de 180 dias consecutivos	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 03/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,06%	0,04%	2,10%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,39%	0,17%	0,24%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 97,7 mi
Provisão	−R$ 55,8 mil
Carteira líquida	R$ 97,6 mi
Títulos e caixa	R$ 345,3 mil
Patrimônio	R$ 112,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias

R$ 380,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Ademicon Securitizadora S/ACNPJ 44.056.332/0001-63. PR	60,2%bloco com risco
Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP	0,3%bloco com risco
Cotacash Servicos e Consultoria LTDA.CNPJ 53.092.146/0001-70. PR	0%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 60,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,91 mi em 5.679 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito corporativo (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
mai/2026	R$ 5,00 mi	R$ 0	R$ 0
mar/2026	R$ 28,0 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

13 em setembro de 2026

Outro FI: 7; PF: 6.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

out/2515 diasEntregue em 15/11/2025
nov/2513 diasEntregue em 13/12/2025
dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
mar/2612 dias4 entregasEntregue em 12/04/2026
abr/2614 dias5 entregasEntregue em 14/05/2026
mai/2612 dias3 entregasEntregue em 12/06/2026
jun/268 dias2 entregasEntregue em 08/07/2026
jul/2613 dias2 entregasEntregue em 13/08/2026
ago/2611 dias2 entregasEntregue em 11/09/2026
set/267 diasEntregue em 07/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

22/09/2026Dados7 informes reapresentados (fev a ago de 2026) Espontânea
15/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
15/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
mar/2026DadosPatrimônio sobe 54,7% no mês, para R$ 92,7 mi.
fev/2026DadosProvisão passa de R$ 4,23 mi para R$ 11,6 mi, 18,7% da carteira.
30/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
04/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
05/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
05/03/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
05/03/2025OfertaAnúncio de início.
05/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
05/03/2025ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

15 documentos9 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	05/03/2025
3 documentos, 3 com texto	AGE	15/06/2026
7 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	06/08/2026
3 documentos, 3 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	05/03/2025

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Ademicon Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 59.510.243/0001-12
Situação: Em Funcionamento Normal desde 28/02/2025
Registro: 17/02/2025
Crédito: mistos
Administração: 0,36% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
Custódia: 0,02%
Administrador: Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Genial Gestão LTDA.
Custodiante: Banco Genial S.A.
Auditor: Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal