Acreditar FIDC RL

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 29.152.636/0001-30

O patrimônio subiu de R$ 237,7 mi para R$ 361,6 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 1,3% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 361,6 mi, provisão R$ 11,4 mi, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve corresponder ao maior valor entre as despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurada no último Dia Útil de cada mês e mantida segregadamente em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada15 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio55,8%Carteira líquida de R$ 201,8 mi para um patrimônio de R$ 361,6 mi+5,8 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 40% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,3% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão5,35%5,05%Não informado
Parcelas vencidas1,33%2,87%Não informado
Créditos inadimplentes6,91%7,93%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas401%176%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 213,2 mi
Provisão−R$ 11,4 mi
Carteira líquidaR$ 201,8 mi
Títulos e caixaR$ 75,3 mi
PatrimônioR$ 361,6 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 6,48 mi
31 a 60R$ 429,7 mil
61 a 90R$ 2,01 mi
91 a 120R$ 1,18 mi
121 a 150R$ 233,9 mil
151 a 180R$ 553,6 mil
181 a 360R$ 6,69 mi
361 a 720R$ 2,3 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, junho de 2020

Target Mecanica Industrial LTDACNPJ 21.091.757/0001-08. MG11,2%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 95,4%B 3,3%D 1,1%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 79,0 mi em 3.899 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,40 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (60,4%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 10,0 miR$ 0R$ 35,3 mi
ago/2026R$ 3,51 miR$ 0R$ 4,42 mi
jul/2026R$ 0R$ 0R$ 200,0 mil
jun/2026R$ 1,00 miR$ 0R$ 2,55 mi
mai/2026R$ 5,00 miR$ 0R$ 25,7 mi
abr/2026R$ 5,00 miR$ 0R$ 15,1 mi
fev/2026R$ 2,01 miR$ 0R$ 2,00 mi
jan/2026R$ 6,02 miR$ 0R$ 4,01 mi
dez/2025R$ 41,7 miR$ 0R$ 2,30 mi
nov/2025R$ 51,5 miR$ 0R$ 3,19 mi
out/2025R$ 8,98 miR$ 0R$ 809,0 mil
set/2025R$ 3,30 miR$ 0R$ 1,47 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

96 em setembro de 2026

Outro FI: 84; PF: 11; Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

23 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/2510 dias2 entregasEntregue em 10/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias3 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/264 dias3 entregasEntregue em 04/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/2613 dias2 entregasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/267 dias2 entregasEntregue em 07/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 8 dias após o fim do mês

  1. 06/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 05/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  3. 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 28/09/2026ComunicadoRelatório.
  5. 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  6. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  7. 18/07/2026Dados65 informes reapresentados (dez de 2020 a abr de 2026) Espontânea
  8. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  9. 02/06/2026ComunicadoRelatório.
  10. 02/06/2026ComunicadoRelatório.
  11. 29/04/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
  12. 21/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

23 documentos9 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 4 com textoRegulamento06/10/2026
3 documentos, 3 com textoAGE05/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
6 documentos, 0 com textoRelatório28/09/2026
Abrir os 23 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Acreditar Fundo de Investimento em Direitos Creditorios - Responsabilidade Limitada
CNPJ
29.152.636/0001-30
Situação
Em Funcionamento Normal desde 19/04/2018
Registro
28/02/2018
Crédito
Direitos Creditórios multissetoriais
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal