Acr IV FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis oriundos de pagamentos devidos por emissores de cartões à Stone.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.983.832/0001-06
O patrimônio caiu de R$ 1,10 bi para R$ 547,8 mi em 12 meses. Subordinação de 3,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 3,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 530,1 mi | 96,8% | 3,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,7 mi | 3,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Primeiro: pagamento de taxas e despesas da Classe e valores devidos em operações de Derivativos
- 2Segundo: manutenção da Reserva de Liquidez e da Reserva de Pagamento dos Derivativos
- 3Terceiro: pagamento do resgate antecipado devido aos Cotistas dissidentes, conforme aplicável
- 4Quarto: manutenção da Reserva de Caixa
- 5Quinto: pagamento aos Cotistas Seniores de Remuneração e amortização de principal vencidas ou programadas, com alocação pro rata entre séries
- 6Sexto: pagamento aos Cotistas Subordinados de Remuneração e amortização de principal vencidas ou programadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Liquidez equivalente à projeção estimada para cobertura dos encargos e despesas ordinárias da Classe, inclusive despesas de liquidação, dos 3 meses subsequentes. É constituída na integralização das Cotas, custeada com recursos da Classe e investida em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Caixa equivalente ao valor projetado para distribuição aos Cotistas, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência da próxima Data de Amortização Programada e no mínimo 15 dias de antecedência da próxima Data de Pagamento de Remuneração, podendo ser composta por disponibilidades e/ou Direitos Creditórios com vencimento até 2 Dias Úteis antes da data aplicável. Há também Reserva de Pagamento dos Derivativos, equivalente aos valores projetados para pagamento dos Derivativos, acrescida de R$ 1.000.000,00 nos primeiros 180 dias.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,2%Carteira líquida de R$ 543,6 mi para um patrimônio de R$ 547,8 mi | +49,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Razão de Subordinação Mínima inferior ao percentual definido.Razão de Subordinação Mínima abaixo de 101,52% por 10 Dias Úteis consecutivos.Ocorrência após notificação do Administrador conforme item 19.1(iv).Prazo de cura: 10 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 20.2(iii) | 3,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Verificação pelo período de 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 20.2(vii) | R$ 547,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: A Classe deixar de efetuar pagamento integral de amortização programada de Cotas Seniores ou Subordinadas, resgate de Cotas Seniores ou Benchmark Sênior.O pagamento deve ocorrer na respectiva data prevista.Não regularização no prazo de até 1 Dia Útil.Prazo de cura: Até 1 Dia Útil.Cláusula 19.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 543,6 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 543,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,24 mi |
| Patrimônio | R$ 547,8 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 644,2 mi em 41 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 595,6 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 736,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 85,7 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 69,4 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 63,9 mi | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 0 | R$ 61,8 mi | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 1,03 bi | R$ 0 | R$ 500,0 mil |
| set/2023 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
Outro FI: 6; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
7 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
- nov/2514 diasEntregue em 14/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/268 dias2 entregasEntregue em 08/06/2026
- jun/269 dias2 entregasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 21/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 10/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- mai/2026DadosPatrimônio cai 53% no mês, para R$ 520,8 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 06/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Acr IV
- CNPJ
- 51.983.832/0001-06
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 27/09/2023
- Registro
- 28/08/2023
- Crédito
- Direitos creditórios oriundos de transações de pagamento com cartões de crédito
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 10%
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM