Acr I Bancos Emissores de Cartão de Crédito Resp Limi FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de Transações de Pagamento realizadas por Usuários-Finais no Sistema Stone.
Dados de agosto de 2026CNPJ 52.256.912/0001-22
Patrimônio de R$ 2,58 bi, +1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 8,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 8,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,35 bi | 91,2% | 8,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,33 bi | 90,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 18,5 mi | 0,7% | |
| Subordinada | R$ 225,8 mi | 8,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Liquidez
- 3Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Caixa
- 4Amortização de Cotas Seniores a título de restituição de valores antecipados
- 5Pagamento da Remuneração das Cotas Seniores
- 6Pagamento da Amortização/Resgate Extraordinário das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída com no mínimo 6 meses de antecedência à Data de Resgate Esperada e 15 dias antes da Data de Pagamento de Remuneração; Reserva de Liquidez equivalente aos encargos e despesas estimadas para os 3 meses subsequentes
Garantias
Não há garantias reais ou pessoais sobre os Direitos Creditórios; os Direitos Creditórios são cedidos sem coobrigação da Cedente e sem direito de regresso contra Administradora, Gestor, Custodiante e/ou Cedente (salvo má-fé, dolo ou culpa)
Do regulamento de 23/04/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas30 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 85% do patrimônio | 93,5%Carteira líquida de R$ 2,41 bi para um patrimônio de R$ 2,58 bi | +8,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 2,58 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Razão de Subordinação Alvo abaixo de 103,36% por 10 Dias Úteis consecutivos (prorrogável por até 80 dias adicionais) | Abaixo de 103,36% em 6 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/04/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,41 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,41 bi |
| Títulos e caixa | R$ 166,0 mi |
| Patrimônio | R$ 2,58 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 261,2 mi em 69 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 2; Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/07/2026ComunicadoRelatório.
- 23/02/2026ComunicadoRelatório.
- 13/11/2025ComunicadoRelatório.
- 03/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- 11/09/2025ComunicadoRelatório.
- 30/07/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 26/06/2025ComunicadoRelatório.
- 24/02/2025ComunicadoRelatório.
- 24/02/2025ComunicadoRelatório.
- 30/01/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 03/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 2 com texto | Relatório | 27/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Acr I Bancos Emissores de Cartão de Crédito Resp Limi
- CNPJ
- 52.256.912/0001-22
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/09/2023
- Registro
- 20/09/2023
- Crédito
- comercial
- Distribuição
- Conforme Datas de Resgate Programada e Datas de Pagamento de Remuneração definidas no respectivo Suplemento de cada série/emissão
- Resgate
- Carência de 730 dias
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,04% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM