O que é ABERTO UR FIDC RL?

ABERTO UR FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). ABERTO UR FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de ABERTO UR FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de ABERTO UR FIDC RL somam 43,15% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito ABERTO UR FIDC RL investe?

A carteira de ABERTO UR FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de ABERTO UR FIDC RL?

Na referência 08/2026, a divulgação mensal informa 2 cedentes identificados para ABERTO UR FIDC RL. O maior concentra 63,3% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de ABERTO UR FIDC RL?

O gestor de ABERTO UR FIDC RL é BRAVE GESTORA DE RECURSOS LTDA., EXT CAPITAL LTDA. O administrador do fundo é BANCO DAYCOVAL S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

ABERTO UR FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio caiu de R$ 10,8 mi para R$ 315,7 mil em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 315,7 mil	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
2Pagamento de operações com derivativos
3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
4Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Seniores
5Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Sênior)
6Pagamento do resgate compulsório das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Sênior)

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Encargos equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referentes aos 2 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades

Garantias

garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros (opcional)

Do regulamento de 07/01/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada10 não verificáveis

Regra	Em agosto de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	90,7%Carteira líquida de R$ 286,3 mil para um patrimônio de R$ 315,7 mil	+23,7 p.p.	Comparação não verificada
Subordinação mínima de 10% do patrimônio	O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 07/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	ago/26	jul/26	ago/25
Provisão	0,00%	0,00%	Não informado
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	Não informado
Créditos inadimplentes	43,15%	21,05%	Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Não informado

Composição em agosto de 2026

Carteira bruta	R$ 286,3 mil
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 286,3 mil
Títulos e caixa	R$ 132,3 mil
Patrimônio	R$ 315,7 mil

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 dias	R$ 64,0 mil
31 a 60	R$ 27,6 mil
61 a 90	R$ 7,1 mil
91 a 120	R$ 2,9 mil
121 a 150	R$ 13,5 mil
151 a 180	R$ 1,7 mil
181 a 360	R$ 6,7 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Lia Tecnologia e Servicos LTDA.CNPJ 44.432.290/0001-18. SP	63,3%bloco com risco
Academia PME Educacao e Consultoria em Negocios LTDA.CNPJ 26.965.884/0001-02. SP	19%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 82,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

A 92,3%B 5,0%C 2,2%D 0,4%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
ago/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 180,0 mil
jun/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 650,0 mil
abr/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 500,0 mil
mar/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 600,0 mil
fev/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 2,44 mi
jan/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 1,40 mi
dez/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 8,00 mi
nov/2025	R$ 2,22 mi	R$ 0	R$ 0
out/2025	R$ 3,53 mi	R$ 0	R$ 0
set/2025	R$ 12,5 mil	R$ 0	R$ 0
jul/2025	R$ 1,10 mi	R$ 0	R$ 0
jun/2025	R$ 2,50 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em agosto de 2026

PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

37 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

set/2513 dias2 entregasEntregue em 13/10/2025
out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
dez/2513 dias4 entregasEntregue em 13/01/2026
jan/2613 dias3 entregasEntregue em 13/02/2026
fev/2611 dias3 entregasEntregue em 11/03/2026
mar/2614 dias4 entregasEntregue em 14/04/2026
abr/2613 dias2 entregasEntregue em 13/05/2026
mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

07/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
20/08/2026DadosInforme de março de 2025 reapresentado Espontânea
19/08/2026DadosInforme de fevereiro de 2025 reapresentado Espontânea
18/08/2026DadosInforme de abril de 2025 reapresentado Espontânea
17/08/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2025) Espontânea
12/08/2026Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2025) Espontânea
11/08/2026Dados2 informes reapresentados (set e out de 2025) Espontânea
10/08/2026Dados2 informes reapresentados (nov e dez de 2025) Espontânea
07/08/2026Dados2 informes reapresentados (jan e fev de 2026) Espontânea
06/08/2026Dados2 informes reapresentados (mar e abr de 2026) Espontânea
04/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
ago/2026DadosPatrimônio cai 37,4% no mês, para R$ 315,7 mil.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

18 documentos12 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
3 documentos, 3 com texto	Regulamento	09/01/2026
5 documentos, 5 com texto	AGO	07/10/2026
9 documentos, 3 com texto	Demonstrações Financeiras	22/09/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Alteração do Regulamento	07/02/2025

Abrir os 18 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Aberto UR
CNPJ: 56.973.069/0001-56
Situação: Em Funcionamento Normal desde 20/02/2025
Registro: 22/08/2024
Crédito: UR (Unidade de Recebível) - Direitos Creditórios oriundos de Transações de Pagamento com Instrumentos de Pagamento (cartões de crédito, entre outros), compostos por recebíveis de Arranjos de Pagamento
Distribuição: diária
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.500 por mês
Gestão: 0,8% a.a.
Custódia: 0,03%
Administrador: Banco Daycoval S.A.
Gestor: Brave Gestora de Recursos LTDA., Ext Capital LTDA.
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal