4 Ilhas Capital FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.074.997/0001-41
O patrimônio subiu de R$ 77,8 mi para R$ 150,3 mi em 12 meses. Subordinação de 92,9% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 92,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 10,7 mi | 7,1% | 92,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,32 mi | 1,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 270,2 mil | 0,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,03 mi | 2% | |
| Sênior, série 4 | R$ 5,05 mi | 3,4% | |
| Subordinada | R$ 139,6 mi | 92,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de amortização e resgate das Cotas Sênior
- 4Pagamento de amortização e resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 5Pagamento de amortização e resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
- 6Pagamento de amortização e resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento das despesas e encargos de responsabilidade da Classe, incluindo a Taxa de Administração e a Taxa de Gestão. Deve corresponder ao maior valor entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes e 1% do Patrimônio Líquido da Classe.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 92,9% | +77,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,3%Carteira líquida de R$ 149,2 mi para um patrimônio de R$ 150,3 mi | +32,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de SubordinaçãoPor período superior a 15 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 13.2(iv) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Manutenção da participação mínima obrigatória nas Cotas Subordinadas JunioresA Consultoria Especializada, Partes Relacionadas e a Gestora devem ser proprietárias de, no mínimo, 51% das Cotas Subordinadas Juniores.Cláusula 13.2(vi) | Acima de 51% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 5% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,10% | 0,89% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,16% | 0,27% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 6,04% | 5,03% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 708% | 327% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 150,9 mi |
| Provisão | −R$ 1,67 mi |
| Carteira líquida | R$ 149,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,16 mi |
| Patrimônio | R$ 150,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,90 mi | |
| 31 a 60 | R$ 754,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 609,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 71,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 18,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Hiper Textil Cama Mesa e Banho LTDACNPJ 06.555.530/0002-63. SC | 56,5%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,6%B 12,5%C 1,0%D 0,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 56,0 mi em 21.554 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 316,4 mil.
Segmento principal: comercial, comercial (65,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,64 mi | R$ 120,4 mil | R$ 21,4 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 128,9 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 90,1 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 11,4 mil |
| mar/2026 | R$ 2,40 mi | R$ 0 | R$ 9,1 mil |
| dez/2025 | R$ 9,35 mi | R$ 0 | R$ 35,4 mil |
| nov/2025 | R$ 5,03 mi | R$ 0 | R$ 19,0 mil |
| out/2025 | R$ 6,15 mi | R$ 0 | R$ 23,3 mil |
| set/2025 | R$ 10,6 mi | R$ 0 | R$ 40,1 mil |
| ago/2025 | R$ 1,50 mi | R$ 0 | R$ 5,7 mil |
| jul/2025 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em setembro de 2026
PF: 9; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 13/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 01/06/2026OfertaAnúncio de início.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- 30/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 10/04/2026OfertaAnúncio de início.
- 02/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos20 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 13/10/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 13/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- 4 Ilhas Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 57.074.997/0001-41
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/12/2024
- Registro
- 29/08/2024
- Crédito
- FIDC
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Somma Multi-Family Office S.A., Somma Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal