3MI FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 54.444.075/0001-90

Patrimônio de R$ 26,1 mi, +1,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 3,7% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 26,1 mi, provisão R$ 12,3 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
Cota únicaR$ 26,1 mi100%Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
  3. 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Garantias

Garantias inerentes aos próprios Direitos Creditórios (títulos de crédito e instrumentos representativos de crédito), Cessão inclui todas as garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios

Do regulamento de 22/03/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada10 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio92,3%Carteira líquida de R$ 24,1 mi para um patrimônio de R$ 26,1 mi+42,3 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 33% do patrimônioO mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/03/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 3,7% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão33,89%32,68%Não informado
Parcelas vencidas3,72%3,65%Não informado
Créditos inadimplentes26,49%26,21%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas910%895%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 36,4 mi
Provisão−R$ 12,3 mi
Carteira líquidaR$ 24,1 mi
Títulos e caixaR$ 1,98 mi
PatrimônioR$ 26,1 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,69 mi
31 a 60R$ 708,6 mil
61 a 90R$ 2,00 mi
91 a 120R$ 2,05 mi
121 a 150R$ 1,12 mi
151 a 180R$ 689,2 mil
181 a 360R$ 1,75 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP35,5%bloco com risco
LHC do Brasil LTDACNPJ 48.183.276/0001-89. GO14,8%bloco sem risco
Agropecuaria Vale Novo LTDACNPJ 01.032.126/0001-00. SP12,7%bloco sem risco
Beauty Lab do Brasil LTDA.CNPJ 09.427.823/0001-72. SP11,9%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 35,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 64,9%B 19,9%C 2,5%D 12,6%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,4 mi em 852 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 781,2 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (39,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 313,2 mil
mar/2026R$ 60,0 milR$ 0R$ 227
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 520,6 mil
dez/2025R$ 101,0 milR$ 0R$ 382
nov/2025R$ 10,0 milR$ 0R$ 38
set/2025R$ 587,0 milR$ 0R$ 2,2 mil
ago/2025R$ 100,0 milR$ 0R$ 379
abr/2025R$ 150,0 milR$ 0R$ 0
mar/2025R$ 370,0 milR$ 0R$ 0
fev/2025R$ 530,0 milR$ 0R$ 0
dez/2024R$ 600,0 milR$ 0R$ 0
nov/2024R$ 300,0 milR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PF: 2.

Seção: Acontecimentos

4 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/259 dias2 entregasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/264 dias2 entregasEntregue em 04/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 08/10/2026Fato relevanteFato relevante.
  2. 18/07/2026Dados22 informes reapresentados (jul de 2024 a abr de 2026) Espontânea
  3. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  4. ago/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 6,42 mi.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

11 documentos3 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoFato relevante08/10/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
Abrir os 11 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
3MI Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
54.444.075/0001-90
Situação
Em Funcionamento Normal desde 07/06/2024
Registro
22/03/2024
Crédito
FIDC
Distribuição
Diária (cálculo da cota em todo Dia Útil)
Resgate
180 dias corridos
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
Gestão
0,35% a.a.
Custódia
0,3%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal