XP HABITAT RENDA IMOBILIÁRIA II MASTER FII RL
FIIPolítica de Investimento
Taxas
Prazos e Distribuição
Critérios de Crédito
Garantias e Risco
Garantias: alienação fiduciária de imóveis, cessão fiduciária de créditos imobiliários pulverizados (limite 20% por devedor), alienação de imóveis ou quotas da empresa desenvolvedora, razão de garantia geral mínima de 110% (VP fluxo futuro/SD do CRI), razão de garantia de fluxo mensal mínima de 110% (fluxo mensal/PMT do CRI), fundo de reserva de ao menos 2 parcelas do CRI (pagamentos periódicos), TVO/Habite-se para operações true sale, LTV máximo de 80% (estruturadas com coobrigação) e 80% (true sale)
Reserva de Caixa: Manutenção de parcela do patrimônio em Ativos de Liquidez/Outros Ativos para necessidades de liquidez; fundo de reserva de ao menos 2 parcelas do CRI em operações estruturadas com coobrigação e pagamentos periódicos
Responsabilidade: Limitada
Documento é Instrumento Particular de Alteração do Regulamento (datado de 01/07/2026) que consolida o regulamento do Fundo, com vigência a partir de 01/07/2026. Reduziu a Taxa Global e segregou a Taxa Máxima de Custódia em relação à Taxa Global. Administradora: XP Investimentos; Gestora: XP Vista Asset Management; Custodiante/Escriturador: Oliveira Trust. CNPJ 65.600.446/0001-00. Fundo Feeder relacionado: XP Habitat Renda Imobiliária II Feeder FII (CNPJ 65.196.656/0001-77).
Eventos de Risco
Gatilhos de Avaliação
- condenação judicial/arbitral/administrativa do Fundo ao pagamento de mais de 10% do PL
- desenquadramento do Índice de Subordinação por 2 apurações consecutivas ou 3 em 12 meses
- inadimplência de obrigações financeiras de devedor/emissor representando mais de 10% do PL
- pedido de declaração judicial de insolvência da classe
- pedido de recuperação extrajudicial, recuperação judicial ou falência de devedor/emissor
Gatilhos de Liquidação Antecipada
- aprovação de plano de resolução de PL negativo sem aporte, cisão/fusão/incorporação ou liquidação
- deliberação da Assembleia de Cotistas
- fim do prazo de duração do Fundo
- não atingimento do montante mínimo de distribuição
- não recomposição do Índice de Subordinação após esgotamento dos mecanismos previstos
- não substituição do Prestador de Serviço Essencial após renúncia/descredenciamento
Histórico de Governança
Administrador
Gestor
Custodiante
Taxa de Performance
Taxa de Custódia
Fontes: B3 • CVM